Geld bleibt liegen
Kontoguthaben mit 0,1 % Zins verliert bei steigenden Preisen an Kaufkraft.
Unsere Antwort: Liquidität staffeln
KMU Geldanlage Basel
Schluss mit Nullzins. Investieren Sie Ihre Firmenliquidität nach einem klaren Plan.
Überschüssige Reserven gehören nicht dauerhaft auf ein unverzinstes Konto. B&L Anlagen entwickelt passive ETF-Strategien für Unternehmen in Basel-Stadt und Basel-Landschaft, abgestimmt auf Abrufbedarf, Zeithorizont und Risikobudget.
Persönlicher Termin in Ihrem Betrieb möglich.
Firmenreserve
CHF 1,20 Mio.
Start
6 Mte.
12 Mte.
24 Mte.
Regelbasiert. Planbar. Berichtsfähig.
Klarheit vor Rendite
Typische Fallstricke bei der KMU-Geldanlage
Betriebliche Liquiditätsreserven brauchen einen eigenen Entscheidungsrahmen. So bleibt das Tagesgeschäft handlungsfähig.
Kosten bleiben unklar
Gebühren über mehrere Ebenen erschweren den Vergleich und die Buchhaltung.
Unsere Antwort: offene Kostenstruktur
Vermögen vermischt sich
Private und geschäftliche Ziele verlangen verschiedene Konten, Regeln und Nachweise.
Unsere Antwort: klare Trennung
Abrufbedarf wird unterschätzt
Zu viel Risiko kann eine geplante Investition oder Lohnzahlung im falschen Moment belasten.
Unsere Antwort: Reserveband definieren
ETF-Modelportfolios Unternehmen
Ein Modell für Ihren Zeithorizont
Die Aufteilung folgt dem Verwendungszweck der Mittel. Sie erhalten ein Regelwerk, keine tägliche Produktauswahl.
Renditewerte sind keine Zusage. Anlagen unterliegen Marktschwankungen.
Modell A
KonservativFür kurz- bis mittelfristige Reserven mit planbarem Zugriff.
20 %Aktien-ETFs
80 % Obligationen-ETFs
Vorsichtige Schwankungsbreite
Quartalsweise Überprüfung
Modell B
AusgewogenFür Liquidität, die flexibel abrufbar bleibt und länger arbeiten darf.
50 %Aktien-ETFs
50 % Obligationen-ETFs
Gestaffelter Einstieg möglich
Bericht für Treuhand und Führung
Modell C
WachstumFür langfristige Firmenvorsorge und Mittel ohne geplanten Abruf.
70 %Aktien-ETFs
30 % Obligationen-ETFs
Globale Streuung
Für lange Anlagezeiträume
Transparente Kosten: TER der ETFs und unser Honorar werden separat ausgewiesen.
Modell besprechen
Vorsorge mit Struktur
Finanzwissen wird im Team zur Alltagspraxis.
Passive Firmenvorsorge Basel
Mitarbeitervorsorge, die im Alltag ankommt
Ein guter Vorsorgeplan stärkt die Bindung an Ihren Betrieb. Wir richten Firmen-Depots für die 3. Säule ein, koordinieren ETF-Sparpläne und entlasten Ihre HR-Abteilung bei der Umsetzung.
Vergünstigte oder subventionierte Sparpläne für Mitarbeitende.
Workshops zu ETF, Budget und langfristigem Sparen.
Verwaltung und Anpassung der Vorsorgepläne durch uns.
Persönliche Beratung für Mitarbeitende aus der Region.
KMU Reporting ETFs
Saubere Zahlen für Führung, Treuhand und Revision
Sie erhalten quartalsweise einen verständlichen Bericht. Wertentwicklung, Steuerkennzahlen und sämtliche Kosten stehen an einem Ort.
- Exportfähige Daten für Buchhaltung, Treuhand und Revisionsstelle.
- Aufstellung von TER, Depotkosten und Beratungshonorar.
- Eine feste Ansprechperson beantwortet Rückfragen direkt.
Bericht Q2 / 2025
Firmenportfolio B
Wertentwicklung
+4,82 %
Kosten total
0,68 %
Aktienanteil 50 %Stand 30.06.2025
Praxisbeispiel aus Basel-Landschaft
Wie die Müller AG ihre Reserve ordnete
CHF 75'000
zusätzliche Wertentwicklung in einer Beispielrechnung über zwei Jahre
Die Darstellung ist eine historische bzw. illustrative Rechnung und keine Garantie für künftige Ergebnisse.
Ausgangslage
CHF 1,2 Mio. lagen auf dem Firmenkonto, verzinst mit 0,1 %.
Aufteilung
Ein gestaffelter Einstieg in Modell B verteilte die Investitionen über sechs Monate.
Kontrolle
Quartalsberichte machten Wertentwicklung, Kosten und Reserveband für die Geschäftsleitung sichtbar.
"Wir wussten jederzeit, welcher Betrag verfügbar bleiben musste. Die Regeln haben die Entscheidung im Verwaltungsrat deutlich einfacher gemacht."
Für Unternehmerinnen und Unternehmer
Bereit, Ihr Firmenvermögen besser zu nutzen?
Senden Sie uns die Eckdaten Ihrer Reserve. Wir klären Zeithorizont, Abrufbedarf und passende ETF-Modelle in einem persönlichen Gespräch.