Ausgangslage klären
Wir erfassen Vermögen, Verpflichtungen, Zeithorizont und Ihre konkreten Ziele.
Leistungen für Privatpersonen und Unternehmen
Ihr Vermögen verdient eine professionelle Strategie
Sie möchten Ihr Geld langfristig anlegen, ohne täglich Kurse zu prüfen? Wir bauen und betreuen ETF-Portfolios nach einer klaren Buy-and-Hold-Strategie.
Ihre Ziele, Ihre Risikotoleranz und Ihre Schweizer Depotbank bestimmen die Umsetzung. Die Kosten stehen vor dem Start fest.
4 Schritte
bis zur Umsetzung
Quartalsweise
verständliches Reporting
CHF 250/h
für Einzelanalysen
Langfristiger Ansatz
Marktbreit investieren
Heute
Disziplin zählt
Langfristig
Unser Ablauf
So begleiten wir Sie, Schritt für Schritt
Sie erhalten einen festen Prozess, eine dokumentierte Strategie und klare Zuständigkeiten. Kein Produktverkauf.
Strategie festlegen
Risikoprofil und Asset Allocation werden schriftlich begründet und gemeinsam beschlossen.
Portfolio umsetzen
Kostengünstige ETFs werden über Ihre Schweizer Depotbank gekauft und sauber dokumentiert.
Monitoring und Review
Wir überwachen die Zielgewichte und besprechen die Strategie mindestens einmal pro Jahr.
Individuell
Ihre Situation gibt den Rahmen vor.
Dokumentiert
Jede Entscheidung bleibt nachvollziehbar.
Unabhängig
Wir erhalten keine Produktprovisionen.
Zielgewichtung
60 / 40
Aktien-ETFs60 %
Obligationen-ETFs40 %
64 %Aktien nach Marktbewegung
36 %Obligationen nach Marktbewegung
Rebalancing-Service Basel
Automatisiertes Rebalancing hält die Linie
Kursbewegungen verschieben die Gewichtung eines Portfolios. Wir stellen die vereinbarte Mischung periodisch wieder her und kontrollieren damit das Risiko.
Sparraten und Ausschüttungen fliessen zuerst in die untergewichtete Anlageklasse. So lassen sich unnötige Transaktionen und steuerliche Folgen reduzieren.
- Ausführung nach klaren Schwellenwerten
- Cashflows für sanfte Anpassungen nutzen
- Report nach jeder Anpassung ohne Fachjargon
Honorarberatung ETFs
Transparente Honorare, klare Leistung
Sie wählen das Modell passend zu Ihrem Bedarf. Es gibt keine Ausgabeaufschläge, Kickbacks oder versteckten Produktkosten in unserem Honorar.
CHF 500'000
Modell 01
Stundenhonorar
Für eine einmalige Depotanalyse, eine Strategieprüfung oder konkrete Fragen zur ETF-Auswahl.
CHF 250 pro Stunde
- Analyse und schriftliche Empfehlung
- Abrechnung nach effektivem Aufwand
- Geeignet für bestehende Depots
Modell 02
Pauschalhonorar
Für laufende Betreuung mit Monitoring, Rebalancing und quartalsweisem Reporting.
0,5 % pro Jahr
- Berechnung: CHF 2'500 pro Jahr
- Jährliches Strategiegespräch
- Keine produktabhängigen Vergütungen
| Position | Unsere Betreuung | Aktiver Fonds, häufig |
|---|---|---|
| Beratung | Separat ausgewiesen | Oft im Produktpreis enthalten |
| Vergütung | Stunde oder Pauschale | Managementgebühr und mögliche Kickbacks |
ETF-Portfolios Schweiz
Drei Portfolios als Orientierung
Die Beispiele zeigen die Logik hinter einer Allokation. Ihr Portfolio entsteht erst nach der persönlichen Analyse.
Einkommen
Für laufende Ausschüttungen
40 % Obligationen, 60 % Aktien. Für Personen, die regelmässige Entnahmen einplanen.
Beispielhafte Bandbreite: 2–4 % Ausschüttung
Growth
Für lange Anlagehorizonte
82 % Aktien, weltweit diversifiziert. Für junge Sparer mit hoher Schwankungstoleranz.
Beispielhafte Renditebandbreite: 4–7 % p.a.
Balanced
Für ausgewogene Ziele
60 % Aktien und 40 % Obligationen. Ein ruhigerer Mix für Familien und mittlere Horizonte.
Beispielhafte Renditebandbreite: 3–5 % p.a.
Klarheit vor dem Entscheid
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Wie unterscheidet sich Ihre Beratung von der meiner Hausbank?
Wir beraten auf Honorarbasis und sind nicht an eigene Fonds oder Vertriebsziele gebunden. Dadurch können Kosten, Risiken und Alternativen offen verglichen werden.
Kostet mich ein Rebalancing zusätzlich?
Im Pauschalhonorar ist das vereinbarte Rebalancing enthalten. Beim Stundenmodell wird der tatsächliche Aufwand nach dem vereinbarten Satz berechnet.
Kann ich mein Depot behalten?
Ja. Wir prüfen zuerst, ob Ihre bestehende Depotbank und die vorhandenen Konten für die Strategie geeignet sind.
Welche ETFs verwenden Sie und warum?
Wir achten auf breite Diversifikation, tiefe laufende Kosten, Fondsgrösse, Replikationsmethode und steuerliche Eigenschaften für Schweizer Anleger.
ETF-Beratung in Basel
Lassen Sie uns über Ihr Portfolio sprechen
Senden Sie uns Ihre Eckdaten. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden mit einem passenden Vorschlag für das Erstgespräch.
Persönlich in BinningenB&L Anlagen
19a Paradieshofweg, 4102 Binningen
19a Paradieshofweg, 4102 Binningen