Verstreute Depots
Mehrere Banken machen Gebühren, Risiken und die Gesamtaufteilung schwer vergleichbar.
Überblick fehlt
Portfolio-Analyse Basel
Wie viel Geld kostet Sie Ihr Depot jedes Jahr?
B&L Anlagen prüft Ihre Bankdepots, Fonds und Vorsorgelösungen auf Kosten, Überschneidungen und unnötige Komplexität.
Sie erhalten eine klare Standortbestimmung und einen nachvollziehbaren Plan für ein einfaches, passives ETF-Portfolio. Ohne Entscheidungsdruck.
Portfolio-Check anfordern
Persönlich in Binningen oder digital.
X-Ray-Analyse
Was steht wirklich in Ihrem Portfolio?
Gebühren, Risiken und Überschneidungen werden verständlich sichtbar.
Erster Hinweis
Diese roten Flaggen erkennen wir sofort
Viele Anleger sehen nur Kontostände. Wir prüfen, was dazwischen passiert.
Gebührenposten
Depotgebühr, Fondsgebühr und Transaktionskosten stehen oft an verschiedenen Stellen.
Kosten bleiben unsichtbar
Aktive Fonds
Ein klangvoller Fondsname sagt wenig über Gebühren, Vergleichsindex oder tatsächliche Überschneidungen.
Leistung prüfen
Strukturierte Produkte
Komplexe Auszahlungsprofile erschweren die Frage, welches Risiko Sie tatsächlich tragen.
Verständlichkeit zählt
100+ analysierte Portfolios
Neutral gegenüber Ihrer Hausbank
Optional in der Umsetzung
Der Ablauf
So funktioniert unser Portfolio-Check
Klar, sachlich und auf Ihre Unterlagen abgestimmt. Sie entscheiden selbst.
Unterlagen senden
Sie übermitteln Depotauszüge, Policen oder Sparbuchangaben. Schwärzungen sind möglich.
Portfolio analysieren
Wir prüfen Gebühren, Risiken, Rückvergütungen und doppelte Positionen.
Bericht besprechen
Sie erhalten eine verständliche Auswertung mit konkreten Prioritäten.
Entscheidung treffen
Eine Umstellung ist möglich, aber keine Voraussetzung für die Analyse.
Kostencheck Fonds
Was kostet Ihr aktuelles Depot wirklich?
Ein Rechenbeispiel macht den Unterschied sichtbar.
Bei 300'000 CHF Anlagevermögen und 2 % laufenden Kosten summieren sich die Kosten über 20 Jahre auf rund 120'000 CHF. Bei 0,5 % wären es rund 30'000 CHF. Die Differenz beträgt etwa 90'000 CHF, vor Marktentwicklung und Steuern.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine individuelle Empfehlung.
Beispielanlage
300'000 CHF
Aktuelles Depot, 2 % p.a.120'000 CHF
ETF-Lösung, 0,5 % p.a.30'000 CHF
Managementgebühr
Transaktionskosten
Konsolidierung Bankdepots Basel
So bringen wir Ordnung in Ihr Finanzleben
Weniger verstreute Produkte schaffen einen besseren Blick auf Ihre gesamte Strategie. Der nächste Schritt wird dadurch prüfbar.
Vorher
- Depots bei mehreren Instituten
- Aktive Fonds mit ähnlichen Anlagen
- Kosten und Risiken schwer vergleichbar
Nachher
- Ein klarer Überblick über die Gesamtanlage
- Breit gestreute ETF-Struktur mit verständlichen Bausteinen
- Administratives Vorgehen Schritt für Schritt begleitet
Unabhängige Finanzprüfung Schweiz
Fordern Sie Ihren Portfolio-Check an
Beschreiben Sie kurz Ihre Situation. Wir melden uns für die nächsten Schritte und klären, welche Unterlagen sinnvoll sind.
Analyse von Depots, Fonds und Vorsorgeprodukten
Bericht in verständlicher Sprache
Keine Pflicht, die Umsetzung zu beauftragen