Ausschluss
Bestimmte Branchen oder Geschäftsfelder werden nach klaren Regeln ausgeschlossen. Das ist nachvollziehbar, bildet jedoch nicht automatisch eine positive Wirkung ab.
Prüffrage: Was fehlt im Index?
Nachhaltige ETFs Schweiz
Investieren mit gutem Gewissen und klarem Kopf
Sie möchten Ihr Geld an Ihren Werten ausrichten? ESG-, Themen- und Faktor-ETFs können einem breit gestreuten Basisportfolio eine persönliche Richtung geben, ohne das Risikobudget aus den Augen zu verlieren.
Der Grundsatz
Kern zuerst. Meinung danach.
B&L Anlagen prüft Spezial-ETFs als Beimischung, nicht als Ersatz für globale Diversifikation. So bleibt sichtbar, welcher Teil Ihres Portfolios breit investiert und welcher Teil Ihre Überzeugungen abbildet.
200+
analysierte nachhaltige ETFs
10%
Richtwert für Themen-Satelliten
ESG-Investieren Basel
Was ESG bedeutet, entscheidet die Auswahl
Environment, Social und Governance sind drei Prüfebenen. Der Name eines Fonds reicht nicht. Wir sehen auf Indexregeln, Ausschlüsse, Gewichtungen und die tatsächliche Transparenz.
Best-in-Class
Unternehmen werden innerhalb ihrer Branche nach ESG-Kriterien gewichtet. So bleibt das Portfolio breit, Unterschiede zwischen Firmen werden dennoch berücksichtigt.
Prüffrage: Wie wird gewichtet?
Impact
Impact-Ansätze suchen einen messbaren Beitrag zu Umwelt- oder Sozialzielen. Dafür braucht es belastbare Kennzahlen und eine Methode, die über Marketingbegriffe hinausgeht.
Prüffrage: Was ist messbar?
Greenwashing bleibt ein Auswahlrisiko. Wir vergleichen Informationen von MSCI ESG und Morningstar mit den Fondsunterlagen. Nachhaltige ETFs kosten heute oft ähnlich viel wie Standard-ETFs, doch jede Abweichung verdient eine Begründung.
90%
breites Kernportfolio
10%
Satellit
Themen mit Grenzen
Thematische ETFs: Chancen und Risiken richtig einschätzen
Clean Energy, Robotics oder Health Innovation können eine Überzeugung ausdrücken. Sie bündeln jedoch häufig wenige Unternehmen und verlangen höhere Kosten. Ein Thema ist deshalb ein Satellit, kein Fundament.
Klumpenrisiko prüfen
Fondsgrösse, Länder, Einzeltitel und Sektoranteile zeigen, wie konzentriert ein Trend wirklich ist.
Liquidität beachten
Replikationsmethode, Handelsvolumen und laufende Kosten gehören vor dem Kauf auf den Prüfstand.
Keine Spekulation auf den nächsten Hype. Die Beimischung folgt dem Risikobudget.
Systematische Auswahl
Faktor-ETFs verlangen Geduld
Value, Size, Momentum, Quality und Low Volatility folgen Regeln, keine Bauchgefühle. Studien liefern die Grundlage. Eine Mehrrendite ist dennoch nicht garantiert und kann über Jahre ausbleiben.
Value
Günstig bewertete Unternehmen stehen im Mittelpunkt.
Bewertung
Size
Kleinere Unternehmen erhalten ein definiertes Gewicht.
Unternehmensgrösse
Momentum
Die Kursentwicklung der Vergangenheit steuert die Auswahl.
Trendstärke
Quality
Rentabilität, Bilanz und Ertragsstabilität zählen.
Unternehmensqualität
Low Volatility
Schwankungsärmere Titel werden systematisch bevorzugt.
Schwankung
Portfolio-Architektur
So bleibt Ihr Kernportfolio stabil
B&L Anlagen beginnt bei Ihrer Risikotoleranz, Ihrem Zeithorizont und dem bestehenden Sparplan. Erst danach kommt die Spezialidee.
01
Profil klären
Wir erfassen Werte, Schwankungsfähigkeit und Anlageziel.
02
Kern aufbauen
Weltaktien und Anleihen bilden die breite Basis.
03
Satellit dosieren
ESG-, Themen- oder Faktor-ETFs erhalten ein begrenztes Budget.
04
Regelmässig prüfen
Rebalancing hält die vereinbarte Arbeitsteilung ein.
Kosten müssen sich erklären lassen. Jede Beimischung wird auf Fondsgrösse, laufende Gebühren, Handelsqualität und ihren Beitrag zum Gesamtportfolio geprüft. So bleibt die Entscheidung nachvollziehbar.
Klar beantwortet
Fragen zu nachhaltigen und Themen-ETFs
Bringen nachhaltige ETFs tatsächlich weniger Rendite?
Das lässt sich nicht pauschal sagen. Ausschlüsse, Indexmethode, Regionen und Kosten beeinflussen das Ergebnis. Wir vergleichen die Struktur mit einem passenden Standardindex und sprechen offen über Abweichungen.
Wie verhindere ich ein Portfolio voller Hype-Themen?
Mit einer festen Obergrenze und einem globalen Kern. Themen werden einzeln begründet, diversifiziert und beim Rebalancing wieder auf ihr Zielgewicht gebracht.
Kann ich meinen bestehenden Sparplan auf ESG-ETFs umstellen?
Oft ist eine Anpassung möglich. Vorher prüfen wir Depot, Fondsdomizil, Gebühren, Steuerfolgen und die Abdeckung des neuen Index. Eine Umstellung soll zum Gesamtplan passen.
Welche Faktoren funktionieren in der aktuellen Marktphase?
Keiner lässt sich zuverlässig für die nächste Phase vorhersagen. Faktorstrategien gehören in einen langfristigen Plan und müssen auch mehrjährige Durststrecken aushalten.
Gestalten Sie Ihr Portfolio nach Ihren Werten
Fordern Sie Ihr Nachhaltigkeitsprofil an. Wir besprechen, welche ESG-, Themen- oder Faktor-Beimischung zu Ihrem breit diversifizierten Portfolio passt.
Nachhaltigkeit und Rendite müssen kein Widerspruch sein.
Nachhaltigkeitsprofil anfordern